신한금융투자는 사전증여를 통해 미래 성장기업에 선제적으로 투자하는 ‘신한 영앤리치 증여랩’을 출시했다고 29일 밝혔다.

‘신한 영앤리치 증여랩’은 증여 이후 투자에 초점을 맞춘 상품으로 자녀들에게 사전에 증여한 자산을 장기적 관점에서 투자하는 랩어카운트 서비스다.

‘신한 영앤리치 증여랩’ 은 불어난 자산을 증여하기 보다 투자수익 발생 전 증여로 절세효과 극대화를 꾀한다.

그 시작으로 사전증여 솔루션을 제공한다. 고객의 증여 니즈를 파악하고 증여세 신고대행서비스를 제공(최초1회)한다. 더불어 제안하는 랩 서비스에 증여 자산의 특성에 적합한 포트폴리오 및 리밸런싱 전략을 담는다.

‘신한 영앤리치 증여랩’은 성장형 자산에 집중한다. 증여 후 투자기간이 상대적으로 장기로 이어질 수 있는 특성에 초점을 맞춘 전략이다. 해당 서비스는 중기적인 경쟁력을 가진 글로벌 성장주 관련 ETF에 선별 투자한다. 세부적으로 우수한 경쟁력을 지닌 것으로 판단되는 우량성장주 ETF와 잠재성을 가지고 메가트렌드를 형성할 수 있는 장기성장테마 ETF를 선택해 투자한다.

마지막으로 분산 투자를 위해 유망한 테마에는 집중하는 한편 개별 기업의 위험은 낮추는 전략을 쓴다. 더불어, 글로벌 ETF 투자를 통해 달러자산에 투자하는 효과와 함께 높은 환금성과 다양한 상품군 보유의 강점을 활용한다.

신한금융투자 박임준 랩운용부장은 “시간이 지날수록 우량자산의 가치는 증가하지만 자산가치 상승에 따라 부과되는 세액 또한 상승하고 있고, 상대적으로 빠른 증여를 통한 절세와 장기 관점에서의 우량자산 분산투자가 투자자에게 우호적인 전략”이라며, “’더 쉽고 편안한, 더 새로운 금융’의 비전에 발맞춰 ‘신한 영앤리치 증여랩’의 체계화된 서비스를 위해 노력하겠다”라고 말했다.

‘신한 영앤리치 증여랩’ 서비스는 가입기간이 길어짐에 따라 수수료가 낮아진다. 3년 이하까지는 연 1.2%, 3년 초과 5년 이하는 연 1.0%, 5년 초과시 연 0.8%의 수수료가 발생한다. 최소 가입금액은 2000만원이며 500만원 이상 추가 입금이 가능하다

[스트레이트뉴스 장석진기자]