[스트레이트뉴스 장석진 기자] 

한국투자증권이 부실 사모펀드로 판매책임 이슈가 불거진 상품에 대해 전향적인 보상기준을 마련하고 해당 상품에 투자한 고객 투자금 100% 전액을 보상 결정을 전격 발표했다.

정일문 사장은 16일 오전, 온라인 기자회견을 통해 “판매책임 소재가 있는 부실 사모펀드를 대상으로 새로운 보상기준에 따라 상품 가입 고객 전원에게 투자 원금 대비 100% 손실을 보상하기로 결정”했다며 “금융소비자 보호와 고객 신뢰회복을 위해 내린 선제적 결단”이라고 밝혔다.

한국투자증권에서 판매된 사모펀드 중 이번에 전액 보상이 결정된 펀드는 라임, 옵티머스, 디스커버리(US핀테크), 삼성Gen2, 팝펀딩(헤이스팅스), 팝펀딩(자비스), 피델리스무역금융, 헤이스팅스 문화콘텐츠, 헤이스팅스 코델리아, 미르신탁 등 10개 상품이다.

이들 펀드의 전체 판매액은 806계좌 약 1584억원이며 이미 일부 상품이 전액 또는 부분 보상 진행된 상황에서 한국투자증권이 추가로 지급할 보상액은 약 805억원이 될 것이라고 회사측은 밝혔다. 정일문 사장은 “단기적으로 발생하는 비용보다 고객 신뢰회복이라는 대명제와 이를 토대로 한 장기적인 영업력 강화를 우선적으로 판단했다”고 설명했다.

이번 조치를 위해 한국투자증권은 내부 보상기준을 강화했다. 보상여부를 판단하는 항목으로 단순 불완전판매뿐 아니라 △설명서 상 운용전략과 자산의 불일치 △운용자산 실재성 부재와 위험도 상이 △보증 실재성 및 신용도 불일치 △설명서 상 누락 위험 발생 △거래 상대방의 위법 및 신의원칙 위반행위 등 최근 사모펀드 사태의 주요 발생요소를 포함시켰다.

마찬가지로 보상 제외 상품 기준 역시 새롭게 도입했다. 건전한 투자문화 조성 및 고객 형평성을 위해 시장상황 변화로 인한 손실이나 투자 대상 및 전략에 대한 고지가 명확하게 이뤄지고 정상적으로 운용된 상품은 보상 대상에서 제외된다.

보상액 지급은 소비자보호위원회 의결 및 실무 절차 등을 거쳐 7월까지 마무리한다는 계획이다. 향후 별도로 분쟁조정 결과나 손실률이 확정되더라도 기 지급한 보상금을 회수하지는 않는다. 또한 추후 판매 펀드에 대해서도 같은 문제가 발생할 경우 강화된 내부 보상 기준을 적용할 방침이다.

선제적 보상을 진행하는 한편으로 문제가 있는 상대방(운용사 등 이해관계자)에 대한 투자자산 회수 및 구상 노력도 병행한다.

재발 방지를 통한 불완전 판매 종식을 위해 상품 공급, 판매 관련 내부통제 프로세스를 고객 중심으로 대전환하는 개선안도 내놨다.

△상품선정위원회 기능과 책임을 대폭 확대 강화하고 △투자상품 사후관리 전담 조직도 신설하여 고객에게 공급한 상품이 문제가 발생되지 않도록 최대한 판매사의 책임을 다하도록 하는 한편 △상품의 판매 과정에서도 불완전 판매 이슈 근절을 위해 직원 교육과 감사를 확대하며, 위반 시 임직원 인사 조치를 강화하기로 했다. △또 제도 및 평가∙보상 시스템 개편을 통해 고객중심 영업문화를 정착시킨다는 계획이다.

정일문 사장은 “이번 결정은 ‘고객을 향한 바른 생각’ 이라는 우리의 분명한 의지가 담긴 것으로 금융상품에 대한 고객 신뢰회복을 최우선 가치로 삼고 있다”고 밝혔다. 또한 “금융권 영업과 투자 문화 개선에 기여하고 업계 및 금융상품 전반의 신뢰회복을 위한 역할이 절실하다는 판단에 따른 것”이라며, “선제적 금융소비자 보호정책 추진을 통해 소중한 고객을 보호하고 금융상품에 대한 신뢰회복에 미약하나마 일조할 것으로 기대한다”고 말했다.

앞서 한국투자증권은 옵티머스 펀드 투자자에게 투자원금 전액을 반환하는 등 사모펀드 사태에 적극적인대응을 해 왔다. 한국투자증권은 판매했다가 환매가 중단된 옵티머스 펀드 287억원에 대해 판매책임을 인정하고 지난해 7월 1차로 투자자에게 원금 70% 선지급했고 같은 해 9월 2차로 20%, 올해 4월 나머지 10% 추가 지급을 결정한 바 있다. 이 밖에 디스커버리, 팝펀딩 펀드에 대해서도 발 빠르게 보상 논의 및 관련 절차를 진행해 왔다.

정일문 이번 선제적 보상과 관련해 반기 결산 시 충당금 적립을 마무리 할 것을 밝히면서 “지금은 비용이지만 향후를 위한 투자라 생각한다”며, “앞으로 이런 사태가 일어나지 않겠다는 선언이고, 잘못된 상품 판매는 하지 않겠다는 한국투자증권의 자세이자 태도이고 각오”라고 강조했다.

또 “현재 제재 수위를 결정 중인 사모펀드 ‘팝펀딩’ 제재를 피하기 위한 조치가 아니냐”는 기자단의 질문에 정 사장은 “오로지 고객을 위한 바른 생각”이라고 힘주어 말했다. 이어 “너무 한국투자증권만의 독자적 노선 아니냐”는 질문에는 “오직 고객만을 위한 결정”이며, “고객의 수익과 신뢰가 우선”이라고 덧붙였다. 특히 "나중에 관련 재판 결과가 나오더라도 기 지급된 보상금은 회수 할 의향이 없다"고 잘라 말했다.

너무 강력한 선제적 조치에 상품을 판매하는 일선 창구의 판매 부담이 커지는 것 아니냐는 질문에는 “상품 선정위원회 선정 상품을 파는 것이고 이는 명확한 기준에 의한 것이므로 창구에서 설명만 잘하면 오히려 부담이 줄어들 것”이라고 답했다.

한편, 이번 보상은 기관과 개인 구분없이 100% 보상이 이뤄질 계획이다. 다만 원금에 대한 100% 보상을 원칙으로 하고 관련 이자와 배당은 고려 대상이 아니다.

이번 한국투자증권의 결정은 유사한 입장에 처한 타 판매사들의 거취에도 영향을 미칠 것으로 업계는 예상하고 있다.