미래에셋증권은 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 가입 평가금액이 1조 원을 돌파했다고 22일 밝혔다. 이는 서비스 출시 후 약 500일 만에 약 1만5414계좌(1조4억원)가 늘었고, 가입계좌중 65%가 개인형 퇴직연금(IRP)계좌로, 개인고객들 사이에서도 AI 기반 자산관리 필요성을 보여줬다는 평가가 나온다.

특히, 4~50대 고객들이 약 1만 계좌 (7000억원)이상 가입하며, 퇴직연금에 지속적으로 신경쓰기 힘든 직장인과, 은퇴를 앞둔 세대들이 AI 자산관리서비스를 받는 것으로 파악됐다.

퇴직연금 로보어드바이저 서비스는 미래에셋의 투자철학을 반영, 수년간의 연구 끝에 개발된 글로벌 자산배분 모델로 ▲성장형 ▲성장추구형 ▲위험중립형 ▲안정추구형 ▲안정형 등 5가지 투자유형의 포트폴리오를 제시한다. 각 유형은 동일 유형이라도 고객별 가입시점, 매매내역, 계좌잔고 현황에 따라 고객에게 다른 포트폴리오가 적용돼 맞춤화된 자산관리가 가능하다.

회사측은 퇴직연금 로보어드바이저 서비스의 성공 요인을 크게 세 가지로 보고 있다.

첫째, 모바일로 통제 가능한 간편성이다. 

고객은 언제 어디서나 모바일 앱(M-STOCK)을 통해 자신의 투자 포트폴리오를 확인하고 관리할 수 있으며, 복잡한 절차 없이 몇 번의 클릭만으로 투자 의사결정을 내릴 수 있다. 또한 포트폴리오를 변경해야 하는 시점에 고객에게 맞춤화 된 스케쥴로 알림톡을 보내 고객의 편의를 더욱 증가시켰다.

둘째, AI(인공지능) 시대 트렌드에 대한 적합성이다.

AI와 디지털 기술이 결합된 나만의 맞춤 투자 솔루션을 제공받길 원함과 동시에 합리적인 투자 비용을 고객이 원한다는 점을 충족했다는 설명이다. '내 계좌 맞춤설계 기능'이 도입됨으로써 고객의 투자 성향, 가입 시점, 현재의 자산 상태를 종합적으로 분석하여 개인에게 최적화된 투자 솔루션을 제안하고, 개별 투자 상품에 부과된 수수료 외에 로보어드바이저 이용에 따른 별도 수수료는 부과되지 않는다.

마지막으로 기본에 대한 충실함이다. 

퇴직연금은 미래를 설계하는 자산이기에 시장상황에 맞는 자산관리가 중요하다. 포트폴리오 현황을 정기적으로 점검해야 하는 연금 자산관리에 적합한 글로벌 자산배분 알고리즘이 탑재된 로보어드바이저가 맞춤 포트폴리오를 주기적으로 제안해 줘서 방치될 수 있는 퇴직연금 자산관리를 쉽게 도와준다는 장점이 있다.

미래에셋증권 관계자는 "향후 퇴직연금 일임형 로보어드바이저의 출시를 통해 고객에게 더 편리한 투자경험을 제공할 예정"이마며, "개인연금으로의 확장을 통해 연금분야에 혁신을 이끌어 나갈 것"이라고 말했다.

[스트레이트뉴스 장석진 기자]